מסלולי תכנון פיננסי
שירותי התכנון הפיננסי של v&u כוללים מספר מסלולים לבחירה.
המסלול האידאלי עבורכם ייבחר אחרי שיחת היכרות ראשונה בה אקשיב לצרכיכם הפיננסיים
וממנה נוכל לצאת לדרך משותפת, שבסופה תקבלו תכנית פיננסית תפורה למידותיכם.
יישום ההמלצות יאפשר לכם להשיג עתיד פיננסי בטוח בראש שקט לכם ולמשפחה.
פגישת ההיכרות תתקיים באופן פרונטלי או בזום – לפי בחירתכם, ופגישות ההמשך יתקיימו פנים מול פנים באזור השרון.
BASIC
מסלול בסיסי הכולל אפיון ומיפוי תמונת מצב פיננסית משפחתית והנחיות להמשך הדרך
שלב א:
פגישת היכרות בה נתחיל לפרוט את תהליך העבודה ונשוחח על הנושאים הבאים:
-
מיפוי הכנסות המשפחה - משכורות, דיבידנדים, הכנסות מנכס, קצבאות, ועוד.
-
בחינת נכסי המשפחה אל מול התחייבויות קיימות
-
מיפוי הוצאות המשפחה
-
הבנה של הצעד הראשון בבניית תוכנית פיננסית : הכנסות גדולות מהוצאות = נותר כסף לחסכון ולמטרות עתידיות. הכנסות קטנות מהוצאות משיכה מחסכונות או הלוואות שגוררות גידול בהוצאות
שלב ב:
פגישה בת שעתיים במהלכה אציג בפניכם את התכנית הפיננסית שהכנתי בהמשך לשלב העבודה הראשון. התכנית כוללת רשימה בסיסית עם המלצות תכנון פיננסי לביצוע בהמשך הדרך.
EXTRA
מסלול אקסטרה הכולל אפיון ומיפוי תמונת מצב פיננסית משפחתית והמלצות אופרטיביות לביצוע
:המסלול כולל מספר שלבים
שלב א:
פגישת איפיון ראשונית ושיח פתוח בנושא התוכניות לעתיד והיעדים אותם מעוניינת המשפחה להשיג. יש להגיע לפגישה עם דפי מצב חשבון ונתונים פיננסיים נוספים שאבקש להכין מראש
שלב ב:
פגישה בת שעתיים בה אציג בפניכם טבלת אקסל מפורטת הכוללת הוצאות, הכנסות, נכסים והתחייבויות. נקיים דיון פתוח על מצבכם הפיננסי לרבות התייחסות למוצרים הפנסיוניים שברשותכם, תכנון הפרישה הצפוי, ניהול סיכונים, השקעות והעברת נכסים בין דורית. כמו כן, נתאם ציפיות לגבי חלומות אותם תרצו להגשים ויעדים שתרצו להשיג. בפגישה זו יינתנו המלצות להמשך, לרבות המלצות על אנשי מקצוע רלוונטיים ליישום התכנית הפיננסית, כמו יועץ השקעות ,סוכן ביטוח, יועצי משכנתא, ועוד. חשוב לציין כי אנשי המקצוע הינם חיצוניים לשירותי v&u. אני ממליצה עליהם בלב שלם, אך איני אחראית לתהליך העבודה מולם.
מטרת הפגישה: התבוננות מפוכחת קדימה אל עבר יצירת עתיד פיננסי בטוח
לכם ולדורות הבאים.
PREMIUM
תהליך ליווי פיננסי מלא ומקיף
לפני שנצא לדרך, נקיים פגישת הכרות ונחליט על תכנית הפעולה המתאימה. מסלול הפרימיום כולל מספר שלבים:
שלב א:
פגישת אפיון בת שעתיים לערך, הכוללת שיח פתוח על מצבכם הפיננסי, ובה נבחן את המצב הקיים ונערוך מיפוי של הנכסים הפיננסים העומדים לרשותכם, לרבות מצב הכנסות, הוצאות, התחייבויות, תכנון השקעות ונכסים בהעברה בין דורית, כמו גם ביטוחים ותכניות פנסיה, גמל והשתלמות. בהמשך לפגישה זו נקיים 2-3 שיחות טלפוניות נוספות להעמקה, בירור והידוק הצרכים.
שלב ב:
בפגישה זו תוצג טיוטה ראשונה של התכנית הפיננסית. ננהל דיון מעמיק שמפגיש את התכנית אל מול החזון, ונבחן את ממצאי המיפוי הפיננסי מול חלומות שתרצו להגשים ויעדים פיננסיים שברצונכם להשיג. בתום הפגישה התכנית חוזרת אליי לטובת עדכונים, התאמות ודיוקים סופיים.
שלב ג:
כעבור 3 שבועות, ניפגש בפעם האחרונה כדי להתמקד בתוצאה המוגמרת: תכנית פיננסית יסודית, מפורטת ומעמיקה אותה תוכל המשפחה ליישם. בנוסף, יינתנו כלים פרקטיים לביצוע ושיפור הרווחה הכלכלית המשפחתית, ולהשגת היעדים שהוצבו. לצד התכנית והכלים ליישומה יינתנו המלצות על אנשי מקצוע מעולמות הפיננסיים, כמו יועצי השקעות, סוכני ביטוח, יועצי משכנתאות, ועוד, שיוכלו להמשיך וללוות את המשפחה בתחומים הרלוונטיים אליה.
שלב ד:
פגישת בקרה שוטפת כחלק מהליווי האישי הצמוד. ניפגש כדי לעקוב ולבדוק איך מתנהל יישום התכנית בפועל. ינתנו הסברים נוספים במידת הצורך, כדי לצעוד יחד שלב אחר שלב אל התוצאה הרצויה והגשמת היעדים.