הגיע אלי זוג לקראת שנות ה- 50 של חייהם. שניהם מנהלים עסקים ויש ברשותם נכס, אבל הם הרגישו שהדברים לא עובדים כפי שהיו רוצים. לא הצליחו לראות את התמונה הגדולה, התעסקו בעיקר בכלכלת הבית השוטפת ולא הצליחו להרים את הראש מעל המים. ביחד, עשינו סדר בכל הנכסים הפיננסיים שברשותם, וכמובן בנינו תוכנית פיננסית רחבה לטווח הקצר, הבינוני והארוך.
הנקודות המרכזיות בהן טיפלנו:
בשלב הראשון, הפרדה של חשבון הבית והעסק וביצוע תשלום הוצאות מהחשבון העסקי בצורה מסודרת.
בהמשך בנינו תזרים מסודר לעסק תוך משיכת משכורת לחשבון הביתי. בחשבון הביתי בנינו תקציב להוצאות קבועות משתנות וכמובן גם לחלומות משפחתיים ולחסכונות.
הלקוחות הבינו כמה כסף דרוש להם מדי חודש, המערכת של העסק והבית עבדה בסינכרון ובסינרגיה. והם הצליחו לעמוד ביעד החודשי של משיכת השכר לכיסוי הוצאות.
לטובת התהליך הפיננסי גייסתי צוות מקצועי שליווה אותנו: סוכנת הביטוח עברה ודייקה את התיק הביטוחי תוך בחינה של ניהול הסיכונים של משק הבית הספציפי שלהם, ויועצת ההשקעות ייעדה את הכסף שהצליחו לחסוף לטובת המסלול הנכון עבורם, כדי שיוכלו להיות רגועים ובטוחים.
בנינו להם מפה פיננסית בה הם ממוקמים היום, והגדרנו את היעד אליו הם רוצים להגיע. מדובר במלאכת מחשבת השופעת בפרטים ומצריכה רגישות וכיוונון רב, אך כשהמשפחה מתחברת לתוכנית מדויקת ומתואמת - המטרה הברורה עומדת לנגד עיניה והופכת לברת השגה.
Comments