בונים עתיד פיננסי בטוח

בעל ואישה בני 55 החלו תהליך ליווי פיננסי כדי לבחון אפשרות לפרישה בגיל 65 לפנסיה. לשניים יש חברה בבעלותם: הוא עובד בחברה, והיא עובדת כשכירה בחברה פרטית, וכדי לשמור על הזוגיות הם בחרו לא לעבוד יחד באופן יומיומי, אלא רק לנהל יחד את העסק ברמה האסטרטגית.

הזוג הגיע אלי עם רשימת חלומות ומטרות: לצאת לפנסיה יחד בגיל 65 ולשמור על רמת הכנסה חודשית של 22,000 שח, שתגיע מנכסים, פנסיה וביטוח לאומי; לעזור לכל אחד משלושת ילדיהם בסכום של 250,000 שח; לצאת לטיול בן חודשיים באוסטרליה בגיל 60.

התבוננו יחד בחלומות ובמטרות שמרכיבים את תמונת חייהם. בדקנו מהם הנכסים העומדים לרשותם, לצד ההתחייבויות הקיימות של משק הבית ושל העסק. בחנו את מה הצפי לפנסיה, ובנוסף את צפי ההכנסה מנכסים. מה יש ברשותם כבר היום, ומה הם שואפים להשיג בהמשך?

השקענו ויצרנו תוכנית מורכבת, מפורטת ומדוקדקת, אך הודות לניתוח ושיקוף ברור של הנתונים, הלקוחות הצליחו להבין לעומק את הפער בין הרצוי למצוי, ואת הדרך בה יוכלו לצמצם אותו. ההבנה שהפירות ייקצרו בעוד כמה שנים הינה מאתגרת, אבל הנסיון מראה שככל שניגש מוקדם יותר לתהליך התיכנון הפיננסי, כך גובר הסיכוי להשיג את המטרות, להגשים את החלומות, ולהתבגר בכבוד ותוך תחושת בטחון ושקט נפשי.